信用證軟條款詳解,接下來(lái)跟著小編一起熟悉下吧，希望對(duì)大家有所幫助!
信用證中的“軟條款”(soft clause)，在我國(guó)有時(shí)也稱(chēng)為“陷阱條款”(pitfall clause)，是指在不可撤消的信用證加列一種條款，使出口商不能如期發(fā)貨，據(jù)此條款開(kāi)證申請(qǐng)人(買(mǎi)方)或開(kāi)證行具有單方面隨時(shí)解除付款責(zé)任的主動(dòng)權(quán)，即買(mǎi)方完全控制整筆交易，受益人處于受制人的地位，是否付款完全取決于買(mǎi)方的意愿。
這種信用證實(shí)際變成了隨時(shí)可以撤銷(xiāo)或永遠(yuǎn)無(wú)法生效的信用證，銀行中立擔(dān)保付款的職能完全喪失。帶有此種條款的信用證實(shí)質(zhì)上是變相的可撤消信用證，極易造成單證不符而遭開(kāi)證行拒付。買(mǎi)方憑借信用證“軟條款”還可以騙取賣(mài)方的保證金、質(zhì)押金、履約金、開(kāi)證費(fèi)等。
“軟條款”具有極大的隱蔽性，主要有以下特征：
1、來(lái)證金額較大，在50萬(wàn)美元以上;
2、來(lái)證含有制約受益人權(quán)利的“軟條款”，常見(jiàn)的“軟條款”歸納如下：
a、開(kāi)證申請(qǐng)人(買(mǎi)方)通知船公司、船名、裝船日期、目的港、驗(yàn)貨人等，受益人才能裝船。此條款使賣(mài)方裝船完全由買(mǎi)方控制。
b、信用證開(kāi)出后暫不生效，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后通知生效，或待貨樣經(jīng)申請(qǐng)人確認(rèn)后生效。此類(lèi)條款使出口貨物能否裝運(yùn)完全取決于進(jìn)口商，出口商則處于被動(dòng)地位。出口商見(jiàn)信用證才能投產(chǎn)，生產(chǎn)難安排、裝期緊、出運(yùn)有困難。
c、1/3正本提單徑(直)寄開(kāi)證申請(qǐng)人，買(mǎi)方可能持此單先行將貨提走。
d、記名提單，承運(yùn)人可憑收貨人合法身份證明交貨，不必提交本提單。
e、信用證到期地點(diǎn)在開(kāi)證行所在國(guó)，有效期在開(kāi)證行所在國(guó)，使賣(mài)方延誤寄單，單據(jù)寄到開(kāi)證行時(shí)已過(guò)議付有效期。
f、信用證限制運(yùn)輸船只、船齡或航線(xiàn)等條款。
g、含空運(yùn)提單的條款，提貨人簽字就可提貨，不需交單，貨權(quán)難以控制。有的信用證規(guī)定提單發(fā)貨人為開(kāi)證申請(qǐng)人或客戶(hù)，可能被不法商人利用此特殊條款進(jìn)行無(wú)單提貨。
h、品質(zhì)檢驗(yàn)證書(shū)須由開(kāi)證申請(qǐng)人或其授權(quán)者簽發(fā)，由開(kāi)證行核實(shí)，并與開(kāi)證行印簽相符。采用買(mǎi)方國(guó)商品檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)，此條款使得賣(mài)方由于采用本國(guó)標(biāo)準(zhǔn)，而無(wú)法達(dá)到買(mǎi)方國(guó)標(biāo)準(zhǔn)，使信用證失效。
i、收貨收據(jù)須由開(kāi)證申請(qǐng)人簽發(fā)或核實(shí)。此條款使買(mǎi)方托延驗(yàn)貨，使信用證失效。
j、自相矛盾，即規(guī)定允許提交聯(lián)運(yùn)提單，又規(guī)定禁止轉(zhuǎn)船。
k、規(guī)定受益人不易提交的單據(jù)，如要求使用cmr運(yùn)輸單據(jù)(我國(guó)沒(méi)有參加《國(guó)際公路貨物運(yùn)輸合同公約》，所以我國(guó)的承運(yùn)人無(wú)法開(kāi)出“cmr”運(yùn)輸單據(jù)。
l、一票貨物，信用證要求就每個(gè)包裝單位分別繕制提單。
m、設(shè)置質(zhì)量檢驗(yàn)證書(shū)障礙，偽造質(zhì)檢證書(shū)。
n、本證經(jīng)當(dāng)局(進(jìn)口國(guó)當(dāng)局)審批才生效，未生效前，不許裝運(yùn)。
o、易腐貨物要求受益人先寄一份提單，持此單可先行提貨。
p、貨款須于貨物運(yùn)抵目的地經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)后付款。
q、賣(mài)方議付時(shí)需提交買(mǎi)方在目的港的收貨證明。
r、產(chǎn)地證書(shū)簽發(fā)日晚于提單日期，這會(huì)被懷疑未經(jīng)檢驗(yàn)先裝船，裝船后再檢驗(yàn)。
s、延期付款信用證下受益人交單在先，銀行付款在后，風(fēng)險(xiǎn)大，應(yīng)加具保兌。
t、不接受聯(lián)合發(fā)票，進(jìn)口國(guó)家拒絕接受聯(lián)合單據(jù)。
u、信用證規(guī)定指定貨代出具聯(lián)運(yùn)提單，當(dāng)一程海運(yùn)后，二程境外改空運(yùn)，容易被收貨人不憑正本聯(lián)運(yùn)提單提貨。
v、信用證規(guī)定受益人在貨物裝運(yùn)后如不及時(shí)寄1/3提單，開(kāi)證申請(qǐng)人將不寄客檢證，使受益人難以議付單據(jù)。
3、證中貨物一般為大宗建筑材料和包裝材料，如“花崗石、鵝卵石、鑄鐵井蓋、木箱和纖維袋”等;
4、買(mǎi)方要求出口企業(yè)按合同金額或開(kāi)證金額的5%—15%預(yù)付履約金、傭金或質(zhì)保金給買(mǎi)方指代表或中介人。
5、買(mǎi)方獲得履約金、傭金或質(zhì)保金后，即借故刁難，拒絕簽發(fā)檢驗(yàn)證書(shū)，或不通知裝船，使出口企業(yè)無(wú)法取得全套單據(jù)議付，白白遭受損失。
對(duì)這么多的風(fēng)險(xiǎn)，有關(guān)方面提醒我們外貿(mào)企業(yè)應(yīng)注意以下幾個(gè)問(wèn)題：
1、首先要認(rèn)真審證，做到及早發(fā)現(xiàn)“軟條款”。
在貿(mào)易過(guò)程中，收到l/c后應(yīng)立即與合同核對(duì)，看看條款是否與合同一致，能否辦得到。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后要馬上與開(kāi)證申請(qǐng)人聯(lián)系對(duì)信用證做修改，不要等到做到一半才發(fā)現(xiàn)情況不妙，那個(gè)時(shí)候貨物已上船，為時(shí)已晚，一旦對(duì)方不肯修改信用證，我方就陷入了被動(dòng)局面。
2、其次是盡量要求對(duì)方客戶(hù)從一些大的，信譽(yù)較好的銀行開(kāi)證。
由于這些銀行一般很注意自身的聲譽(yù)，會(huì)很?chē)?yán)肅認(rèn)真對(duì)待“軟條款”問(wèn)題，相對(duì)來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)小得多。要及時(shí)識(shí)破不法外商與一些開(kāi)證行相互勾結(jié)設(shè)下的圈套。
3、調(diào)查了解外商企業(yè)，公司的資信及在商界的聲譽(yù)狀況，這是涉及生意避免找錯(cuò)伙伴的重要前提。
4、要明白涉外商務(wù)中的銀行信用和商務(wù)合同是兩回事，要特別注意審查信用證條款中的要求、規(guī)定是否和簽約的買(mǎi)賣(mài)合同相符合。如貨物裝運(yùn)期、付款期限、付款行都必須寫(xiě)明，最重要的是看是否為無(wú)法執(zhí)行的信用證。
5、簽定的買(mǎi)賣(mài)合同應(yīng)有買(mǎi)賣(mài)雙方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任保證，同時(shí)應(yīng)該有第三方、第三國(guó)做擔(dān)保人以及進(jìn)行公證，不能聽(tīng)信單方面的任何承諾。
6、再就是在訂合同時(shí)，要力爭(zhēng)客戶(hù)同意由我國(guó)的商檢機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)行商品檢驗(yàn)。近兩年來(lái)由于改革開(kāi)放，我國(guó)的商檢機(jī)構(gòu)在國(guó)際上的知名度越來(lái)越高，信用度也越來(lái)越大，各國(guó)貿(mào)易商對(duì)其檢驗(yàn)結(jié)果都愿意承認(rèn)。如果能爭(zhēng)取到由我國(guó)商檢機(jī)構(gòu)實(shí)施商檢，不但可以方便我國(guó)企業(yè)，而且還將主動(dòng)權(quán)掌握在我們手中。
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